Письмо ГУ ЦБ РФ по Санкт-Петербургу от 15.04.2005 г № 14-0-09/3131
О Порядке составления и представления формы единовременного обследования переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов за II квартал 2005 года
В дополнение к письму от 01.04.2005 N 14-0-09/2599 сообщаем следующее.
Банком России ведется разработка программного обеспечения для составления и представления формы обследования в соответствии с Указанием Банка России от 25.02.2005 N 1557-У "О проведении единовременного обследования переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов за второй квартал 2005 года", которое будет доведено до вас дополнительно.
В целях анализа розничных платежей в регионе в части переводов денежных средств без открытия банковских счетов просим предоставить в Управление платежных систем и расчетов одновременно с формой единовременного обследования следующие сведения за II квартал 2005 г.:
- наименование систем денежных переводов, используемых вашей кредитной организацией;
- количество и суммы проведенных через них средств;
- является ли ваша кредитная организация расчетным (клиринговым) центром данной системы.
Также приводим разъяснения по ряду поступивших вопросов.
- По пункту 1 Порядка составления и представления формы обследования.
По форме единовременного обследования сведения представляются в ТУ Банка России кредитными организациями и их филиалами, как имеющими, так и не имеющими корреспондентских субсчетов, открытых в Банке России.
Головные офисы кредитных организаций представляют в ТУ Банка России своей территории сведения по головному офису кредитной организации и филиалам, расположенным с ним на одной территории (в разрезе филиалов).
Филиалы кредитных организаций, головные офисы которых расположены на других территориях, направляют сведения в ТУ Банка России своей территории самостоятельно.
Территориальные банки многофилиальных кредитных организаций представляют в ТУ Банка России своей территории сведения по территориальному банку и филиалам (отделениям), находящимся с ним на одной территории.
На территории, где отсутствуют территориальные банки многофилиальных кредитных организаций, сведения по филиалам (отделениям), находящимся на этой территории, предоставляются филиалами (отделениями) многофилиальных кредитных организаций в ТУ Банка России, расположенные на этой территории, самостоятельно. Порядок представления сведений в данном случае может быть изменен по просьбе многофилиальной организации.
- По пункту 5.2 Порядка составления и представления формы обследования.
В целях настоящего Указания сведения по переводам в адрес индивидуальных предпринимателей следует указывать в строках 1.2, 2.2, 3.2 и 4.2.
- По пункту 5.3 Порядка составления и представления формы обследования.
В целях настоящего Указания в строках 1.3, 2.3, 3.3 и 4.3 следует указывать сведения о переводах денежных средств как в пользу физических лиц - получателей, имеющих счета, так и в пользу физических лиц - получателей, не имеющих счетов.
- По пункту 5.4 Порядка составления и представления формы обследования.
Сведения о переводах денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов через системы переводов (например, Western Union), расчеты по которым осуществляются на нетто-основе в порядке, определенном правилами этих систем, указываются в строке 2.4 "Прочие". В этом случае в графе 3 данной строки указывается количество расчетных документов, составленных кредитной организацией (филиалом) по расчетам с системой переводов, а в графе 4 - сумма переводов денежных средств по расчетным документам, указанным в графе 3.
Заместитель начальника
Главного управления
Центрального банка РФ
по Санкт-Петербургу
А.А.Лапин