Письмо ГУ ЦБ РФ по Санкт-Петербургу от 07.09.2005 г № 19-3-02/7782
О применении Федерального закона N 115-ФЗ и Положения Банка России N 262-П
Настоящим сообщаем, что Главным управлением Банка России по Санкт-Петербургу получено разъяснение Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 26.08.2005 N 12-4-3/2194 по вопросам применения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) и Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 262-П):
"В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, и установить в отношении физических лиц указанные в Федеральном законе сведения, в том числе фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, и т.д.
При этом в Федеральном законе не установлено, что обязанность проведения идентификации клиента зависит от суммы осуществляемой клиентом операции.
Учитывая положения пункта 2 статьи 7 Федерального закона, Банк России установил в пункте 3.1 Положения N 262-П порядок осуществления упрощенной идентификации физических лиц, которая предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.
При этом в пункте 3.1 Положения N 262-П предусмотрено, что идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность, который не содержит всех сведений, требуемых в соответствии со статьей 7 Федерального закона, при совершении отдельных банковских операций, а также в случае если наличествуют в совокупности (одновременно) определенные условия, перечисленные в абзацах шесть-восемь пункта 3.1 Положения N 262-П.
Пунктом 2.3 Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П установлено, что сведения о клиенте, выгодоприобретателе фиксируются в анкете (досье) клиента. Анкета (досье) клиента может не оформляться при проведении банковских операций и иных сделок, указанных в пункте 3.1 Положения N 262-П (при упрощенной идентификации), если сведения, требуемые в соответствии со статьей 7 Федерального закона, фиксируются иными способами, определенными правилами проведения банковских операций и иных сделок (пункт 2.4 Положения N 262-П).
В частности, полученная в результате предусмотренной Положением N 262-П упрощенной идентификации информация о клиенте (фамилия, имя, отчество и данные документа, удостоверяющего личность) может быть зафиксирована кредитной организацией в Реестре операций с наличной валютой и чеками в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 28.04.2004 N 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц".
Таким образом, при проведении упрощенной идентификации физического лица, осуществляющего операции с наличной иностранной валютой, сотрудник кредитной организации должен не только осуществить визуальный контроль документа клиента, удостоверяющего личность, сверив данные этого документа с Перечнем физических лиц и организаций, в отношении которых имеются данные об их участии в экстремистской деятельности, но и зафиксировать сведения о клиенте, а также реквизиты документа, удостоверяющего личность в анкете (досье) клиента или в Реестре операций с наличной валютой и чеками".
В связи с вышеизложенным Главное управление настоятельно рекомендует кредитным организациям с даты получения настоящего письма внести в Реестр операций с наличной валютой и чеками дополнительные графы для отражения сведений для идентификации каждого физического лица, осуществляющего операции с наличной иностранной валютой.
Одновременно обращаем внимание, что графы 15, 16, 17, 18 Реестра операций с наличной валютой и чеками должны заполняться в строгом соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 28.04.2004 N 113-И.
Просим в 10-дневный срок с даты получения настоящего письма уведомить Главное управление о его получении в письменной форме за подписью первого лица и главного бухгалтера кредитной организации.
Заместитель начальника
Главного управления
Центрального банка РФ
по Санкт-Петербургу
Ю.А.Илларионов