Письмо ГУ ЦБ РФ по Санкт-Петербургу от 20.12.2005 г № 19-3-02/11125
О приостановлении операций с денежными средствами с использованием платежных (банковских) карт
По поручению Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России доводим следующее разъяснение по вопросу приостановления операций с денежными средствами с использованием платежных (банковских) карт (письмо Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 25.11.2005 N 12-1-8/2911ДСП):
"В соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) операции с денежными средствами или иным имуществом, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, приостанавливаются организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, на два рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены, в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона порядке сведения об их участии в экстремистской деятельности. При этом Федеральный закон не содержит каких-либо изъятий из общего требования приостанавливать операции указанных лиц.
Таким образом, кредитные организации в целях выполнения требований Федерального закона при проведении операций с использованием платежных (банковских) карт обязаны использовать такие программно-технические комплексы (банкоматы, электронные кассиры и др.), которые позволят выполнять требования пункта 10 статьи 7 Федерального закона.".
Заместитель начальника
Главного управления
Центрального банка РФ
по Санкт-Петербургу
Н.Ю.Филиппова